洗錢防制法等

犯罪事實及理由

一、按適用簡式審判程序之有罪判決書之製作，準用第454條之規定，刑事訴訟法第310條之2定有明文。

二、本件犯罪事實及證據，除如附件（即檢察官起訴書）所示犯罪事實附表編號1之「7萬1,383元」改為「7萬1,378元」；證據部分補充：被告林家誠於審理中之自白（訴字卷第29、31至33頁）及被告之法院前案紀錄表外，其餘均引用附件之記載。

三、論罪部分：

1.本件被告提供本案金融帳戶資料之前，理應意識對方可能是詐欺集團成員，但被告仍然提供出去，顯然是抱著就算他人用被告的帳戶去騙錢及洗錢也無所謂的念頭，此種即使他人拿我的帳戶去犯罪也不在乎的想法，就是刑法也加以處罰的「心裡存著不確定故意而犯罪」的形態，所以被告基於幫助之不確定故意，提供金融帳戶資料給他人使用，而助益其等實行詐欺取財及洗錢犯行，被告所為是為他人詐欺取財及洗錢犯行提供助力，過程中並無證據證明被告是以正犯之犯意參與，或有直接參與詐欺取財及洗錢犯罪之構成要件行為，自應論以詐欺取財、洗錢罪的幫助犯。

2.核被告林家誠之所為，係犯「刑法第30條第1項前段、刑法第339條第1項之幫助詐欺取財罪、暨刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪」。

3.被告以一提供金融帳戶資料予詐欺集團成員使用之行為，幫助詐欺集團詐騙告訴人等之財物，並幫助掩飾、隱匿該些詐欺犯罪所得之來源及去向，乃一行為觸犯數罪名之想像競合犯，依刑法第55條前段規定，從較重之幫助洗錢罪處斷。

4.被告幫助他人犯洗錢罪，為幫助犯，所犯情節較正犯輕微，依刑法第30條第2項規定按正犯之刑減輕之。被告於偵查中否認犯罪（偵卷第14頁），附為說明。

四、爰審酌被告恣意提供金融帳戶資料，利予詐欺集團作為收取詐欺款項及遮斷金流之工具，影響社會金融交易秩序及助長詐欺活動之發生，危害他人財產法益及社會治安，增加告訴人向幕後詐騙成員追償及刑事犯罪偵查之困難，被告尚未與告訴人等成立調解、和解或賠償，未獲得告訴人等諒解，兼衡告訴人等之損失、被告之素行（參見被告之法院前案紀錄表）、犯罪動機、目的、手段、犯後態度、智識程度及家庭生活經濟狀況（訴字卷第32頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役之折算標準。又被告前因毀損案件，經本院以114年度簡字第4157號判處有期徒刑2月，嗣於115年3月6日確定，附為說明。

五、本案告訴人等遭詐騙而匯入本案帳戶之款項，非屬被告實際取得或掌控，被告就本案詐欺贓款不具所有權或事實上處分權，無從宣告沒收。被告於警詢時供稱未因本案獲有報酬等語（警卷第10頁），卷內亦乏證據足資證明被告有因本案行為獲有利益或因此免除債務，自無從認其有犯罪所得可資宣告沒收或追徵。

六、據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、第310條之2、第454條第2項，洗錢防制法第19條第1項後段，刑法第11條前段、第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第41條第1項前段、第42條第3項前段，刑法施行法第1條之1第1項，宣示主文欄所記載的刑罰。

七、如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書　狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。本案經檢察官郭書鳴提起公訴，檢察官吳騏璋到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　115 　年　　7 　　月　　30　　日刑事第八庭　法　官　盧鳳田以上正本證明與原本無異。書記官　解家寧中　　華　　民　　國　　115 　年　　7 　　月　　30　　日附錄本件論罪科刑法條：中華民國刑法第30條：幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條第1項：意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。洗錢防制法第19條：有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。◎附件：（下列除列出者，餘均省略）臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書115年度偵字第9913號被　　　告　林家誠　上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

犯罪事實

一、林家誠可預見將金融帳戶資料交予他人使用，可能作為掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國114年12月15日某時許，將所有將來銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱將來帳戶）網路銀行帳號、密碼等資料，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用，而容任他人使用其帳戶遂行犯罪。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表所示方式，詐騙附表所示之人，致其等均陷於錯誤，而於附表所示時間，先後匯款附表所示款項至上開將來帳戶，並旋遭提領一空。嗣附表所示之人發覺受騙並報警處理，始循線查悉上情。

二、案經鄭馨宜、林鴻達訴由臺南市政府警察局新營分局報告偵辦。證據並所犯法條

一、證據清單及待證事實：編號 證據名稱 待證事實 1 被告林家誠於警詢及偵查中之供述 矢口否認涉有何本件幫助洗錢等犯行，辯稱：所有將來帳戶係申設作存款之用，並無存摺，需透過無卡提款至ATM領款，本件係因網友跟我借錢買遊戲裝備，於還款時稱要我提供帳戶資料，我才將所有將來帳戶網路銀行帳號、密碼提供給對方，然因手機摔壞，無發提供相關證據云云。 2 告訴人鄭馨宜、林鴻達於警詢時之指訴；其等提出遭詐騙之對話紀錄擷圖及匯款明細 證明其等附表所示遭詐騙而匯款至被告所有將來帳戶之事實。 3 被告名下將來帳戶開戶基本資料及交易明細 證明附表所示告訴人等人遭詐騙匯款至被告所有將來帳戶後，旋遭轉領一空之事實

二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為，觸犯上開罪嫌，為想像競合犯，請從一重處斷。中　　華　　民　　國　 115　　年　　5 　　月　　12　　日檢　察　官　郭　書　鳴中　　華　　民　　國　 115　　年　　5 　　月　　13　　日書　記　官　楊　娟　娟附表：（新臺幣）附表：（新臺幣）編號 被害人 遭詐騙方式 匯款時間 匯款金額 1 鄭馨宜 （告訴） 佯稱有意購買賣場商品，惟需配合貨運客服人員指示匯款處理云云。 114年12月16日23時38分 7萬1,383元 2 林鴻達 （告訴） 佯稱有意出售露營設備，惟因未進行實明認證致訂單遭鎖定，需依線上客服指示處理云云。 1.114年12月17日　 0時5分 2.114年12月17日　 0時7分 3.114年12月17日　 0時42分 1.4萬9,995元 2.2萬9,995元 3.1萬8,980元