洗錢防制法等

事實及理由

一、本案犯罪事實及證據，除更正、補充如下所述外，餘均引用如附件檢察官起訴書之記載：㈠犯罪事實欄一第6至7行「中華郵政帳號帳號000-00000000000000號」，經檢察官當庭更正為「中華郵政帳號000-0000000000000號」。㈡起訴書附表部分更正為本案如下之附表所載。㈢證據部分補充：被告王沛瑄於本院訊問程序中之自白。

二、論罪科刑：㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。㈡被告以一行為交付本案郵局帳戶之提款卡及密碼與他人，而幫助詐欺集團成員向如附表所示之告訴人施用詐術，致其等陷於錯誤，分別匯款如附表所示之金額至上開帳戶，並旋遭提領，而幫助掩飾、隱匿犯罪所得之去向、所在，因而同時觸犯數個幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。㈢被告係基於幫助之犯意，而參與詐欺、洗錢構成要件以外之行為，為幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定減輕其刑。㈣再按犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑，洗錢防制法第23條第3項前段定有明文。查，被告於偵查中、本院審理時均自白本案幫助一般洗錢之犯行，且並無證據證明其有獲取犯罪所得（詳後述），是就其本案犯行，自應依洗錢防制法第23條第3項前段規定，予以減輕其刑，並與前開事由遞減之。㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告可預見將其金融帳戶之提款卡及密碼交與他人使用，常與詐欺取財之財產犯罪密切相關，並可能作為幫助詐欺集團遂行詐欺及隱匿、掩飾犯罪所得財物之去向所用，竟仍為輕易取得貸款任意提供本案郵局帳戶之提款卡及密碼與他人，使詐欺集團得以之作為收受詐欺贓款之工具，所為不僅侵害如附表所示告訴人之財產法益，亦助長詐欺犯罪之橫行，並使詐欺集團得以遮斷犯罪所得金流軌跡，加劇檢警機關查緝詐欺集團之難度，實不足取；復衡酌被告犯罪之動機、目的、手段，暨其於警詢中所稱之智識程度、家庭經濟狀況，與被告前亦曾因另案提供帳戶幫助詐欺、洗錢，而經本院判處有期徒刑確定之前科素行，有法院前案紀錄表可佐；再酌以被告犯後雖坦承犯行，然並未賠償本案各告訴人所受之損失，亦未取得告訴人原諒等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就有期徒刑及併科罰金刑部分，分別諭知如易科罰金及易服勞役之折算標準。

三、沒收：㈠查被告於警詢中自陳：我將提款卡寄出都沒有收取報酬或利益等語（見警卷第12頁），且本案依卷內事證，亦無從認定被告有因本案犯行而實質獲取任何犯罪所得，自無從依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收或追徵。再本案被告僅係提供帳戶予詐欺集團成員幫助詐欺、洗錢犯罪之用，並非洗錢犯行之正犯，對詐得之款項並無事實上管領、處分權限，復無積極證據足認被告實際取得各該款項，自無從依洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收，附此敘明。㈡至本案被告所交付郵局帳戶提款卡，未據扣案，且衡以該等物品可隨時掛失補辦，價值亦甚微，對之沒收欠缺刑法上重要性，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收。

四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

五、如不服本判決，得自送達之日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。本案經檢察官錢鴻明提起公訴，檢察官黃信勇到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　115 　年　　9 　　月　　23　　日刑事第十三庭　法　官　黃毓庭以上正本證明與原本無異。書記官　黃怡惠　　　　　中　　華　　民　　國　　115 　年　　9 　　月　　23　　日附錄本案論罪法條：刑法第30條第1項前段幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第19條第1項後段有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。

附表：(民國/新臺幣)編號 告訴人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 1 劉坤嫻 114年11月11日 詐欺集團成員以通訊軟體Messenger向劉坤嫻佯稱：購買柚子須至賣貨便連結填寫購買資訊云云，致劉坤嫻陷於錯誤而匯款。 ⑴114年11月11日22時25分許 ⑵114年11月11日22時28分許 ⑶114年11月12日00時02分許 ⑴4萬9,998元 ⑵4萬7,303元 ⑶2萬2,039元 2 張又心 114年11月11日 詐欺集團成員以社群網站Instagram向張又心佯稱：免費贈送GD權志龍周邊，僅需支付運費云云，致張又心陷於錯誤而匯款。 ⑴114年11月12日00時03分許 ⑵114年11月12日00時27分許 ⑴5萬元 ⑵1萬2,000元 3 陳映里 114年11月6日 詐欺集團成員以社群網站Instagram向陳映里佯稱：免費贈送手機鍊，僅需支付40元運費云云，致陳映里陷於錯誤而匯款。 ⑴114年11月12日00時30分許 ⑵114年11月12日00時31分許 ⑴9,989元 ⑵6,050元

附件：

臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 115年度偵字第1323號
　　被　　告　 王沛瑄　 女　56歲（民國00年0月00日生）


上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應該提起
公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

犯罪事實

一、王沛瑄可預見將個人身分證件、自然人憑證、金融卡、網路銀行帳號、密碼交付他人使用，可能作為掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟仍基於幫助詐欺、幫助洗錢取財之不確定故意，於民國114年11月11日某時，在空軍一號臺南站內，以空軍一號寄送之方式，將其子郭家豪(所涉詐欺罪嫌，另為不起訴處分)申設之中華郵政帳號帳號000-00000000000000號(下稱郵局帳戶)之提款卡(含密碼)，提供予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員使用。嗣上開詐騙集團成員於取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，對如附表所示之人，施以如附表所示之詐術，致渠等陷於錯誤，於如附表所示日期匯款如附表所示金額至上開郵局帳戶內，旋即遭提領一空。嗣經如附表所示之人發覺受騙並報警處理後，始循線查悉上情。

二、案經如附表所示之人訴由臺南市政府警察局學甲分局報告偵辦。證據並所犯法條

一、證據清單及待證事實：編號 證據名稱 待證事實 1 被告王沛瑄之自白 被告於上開時、地，將證人即同案被告郭家豪上開郵局帳戶及3張門號之預付卡交予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員使用之事實。 　2 證人即同案被告郭家豪於警詢時及偵查中之證述 證明被告向證人郭家豪借用上開郵局帳戶之事實。 3 (1)告訴人劉坤嫻於警詢之指(證)述、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單及其提出之對話內容及匯款截圖各1份 (2)告訴人張又心於警詢之指(證)述、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單及其提出之對話內容及匯款截圖各1份 (3)告訴人陳映里於警詢之指(證)述、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受(處)理案件證明單及其提出之對話內容及匯款截圖各1份 證明告訴人劉坤嫻、張又心、陳映里遭詐騙並於如附表所示之時間匯款如附表所示之金額至郵局帳戶內之事實。 　4 被告提出之其與詐欺集團成員間之對話內容截圖 被告於上開時、地將上開郵局帳戶提款卡(含密碼)及3張門號之預付卡交予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員使用之事實。 5 上開郵局帳戶開戶基本資料及交易明細 (1)證明上開郵局帳戶帳戶為證人郭家豪申設之事實。 (2)證明如附表所示之人遭詐騙匯款 至如附表所示帳戶內，並旋遭他 人提領乙空之事實。 (3)證明被告於寄出上開郵局前之114年11月11日12時35分，自上開郵局領出1000元，該帳戶餘額所剩無幾之事實。 　6 (1)本署檢察官114年度偵字第16366號不起訴處分書 (2)本署檢察官115年度偵字　　第886號起訴書(現由臺　　　灣臺南地方法院以115年　　度訴字第927號案審理　　　中) (1)證明被告於113年11月間，因交付帳戶資料涉有詐欺，經本署檢察官為不起訴處分之事實。 (2)證明被告於114年9月23日，因交付帳戶資料涉有詐欺，經本署檢察官提起公訴，仍再行寄出上開郵局帳戶之事實。

二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第2條第1款而犯同法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。又被告一行為觸犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。

三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。此　致臺灣臺南地方法院中　　華　　民　　國　 115　　年　　4 　　月　　10　　日檢　察　官　錢　鴻　明本件正本證明與原本無異中　　華　　民　　國　 115　　年　　4 　　月　　16　　日書　記　官　陳　仕　龍附錄本案所犯法條全文：中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第19條有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新臺幣 5 千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。

附表：(新臺幣/民國)編號 被害人/ 告訴人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 1 劉坤嫻 114年11月11日 遭詐欺集團成員以騙取個人資料手法詐騙，致使被害人陷於錯誤，於114年11月11日，依指示匯款至上開郵局帳戶。 (1)114年11月11日22時25分許 (2) 114年11月11日22時28分許 (3)114年11月12日00時02分許 (1)4萬9998元 (2)4萬7303元 (3)2萬2039元 2 張又心 114年11月11日 遭詐欺集團成員以解除分期付款手法詐騙，致使被害人陷於錯誤，於114年11月12日，依指示匯款至上開郵局帳戶。 (1)114年11月12日00時03分許 (2) 114年11月12日00時27分許 (1)5萬元 (2)1萬2000元 3 陳映里 114年11月6日 遭詐欺集團成員以假網拍手法詐騙，致使被害人陷於錯誤，於114年11月12日，依匯款至上開郵局帳戶。 (1)114年11月12日00時30分許 (2) 114年11月12日00時31分許 (1)9989元 (2)6050元